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투자와 재테크

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부동산 저가매수 타이밍? 이때 사야합니다! 주택구입 부담지수가 역사적 평균보다 낮을 것 주택구입 부담지수란? 각 지역의 중위소득가구가 표준대출로 중간 가격 주택을 구입할 때 발생하는 부담을 측정한 것 -지역마다 지수가 상이하므로 역사적인 평균을 통해 저평가인지 고평가인지를 판단 -소득수준, 이자, 집값을 기준으로 각 지역마다 평균을 구하면 서울은 120, 전국은 60 -전국기준으로는 버블이 아니나 수도권 일부 지역은 고평가 -특히 서울은 역사상 최고치 -서울 주택 구입의 타이밍은 주택구입 부담지수가 120 밑에 있을 때 준공 후 미분양이 줄어들 것 -미분양이 늘어나는 시기는 주택시장에 수요보다 공급이 많을 때 -따라서 주택구입부담지수가 120 언더인데 주택의 미분양수가 가파르게 줄어드는 분위기라면 주택 매수 고려 -미분양이 줄어든다는 것은 주택을..
급락을 활용해 돈 버는 방법 현재 국제유가, 천연가스, 석탄 가격이 급등하면서 우려되는 리스크 2가지. 인플레이션 시장금리인상 따라서 주식 하락 및 부실기업 위험 가능성이 있음. 미국 금리인상 시 MBS 매수 만약 10년 미국채 금리 2% 넘으면 스프레드 2% 붙여 모기지 채권금리가 4% 정도 나옴 30년 만기 주택담보대출금리가 4% 근접해 가면 미국모기지채권펀드(MBS) 매수 추천 왜? -> 30년 고정금리로 3~4% 되는 달러표시 채권이 자를 준다. 원금도 30년 뒤에 준다. 아주 매력적임. 환율 폭등하고 주가 폭락할 때는 book balue 높은 한국 주식 매수 부채도 없으면서 자산규모 이익이 계속 나니까 차곡차곡 우상향하는 book value(자산가치)가 쌓이는 회사들이 환율 급등하고 주가 폭락할 때 최우선적인 투자의 대상 ..
홍춘욱박사가 알려주는 자산배분 포트폴리오 - 성장형과 안정형 Q. 안정적인 투자를 원하는 40대 직장인에게 알맞은 포트폴리오를 추천한다면? 올웨더 투자는 어떤지? A. 올웨더 투자란 세계의 주식에서부터 시작해서 원자재까지 다양한 ETF들에 상당히 자산배분을 잘게 투자하는 것을 말합니다. 경제성장율이 높아지는 시기 주식, 회사채, 원자재, 금이 강세 경제성장율이 낮아지는 시기 미국채, 물가연동채가 강세 인플레이션 기대가 높아지는 시기 원자재, 금, 물가연동채가 강세 디플레이션에 대한 위험이 높아질때 미국채, 경기부양의 기대로 주식 등 강세 위와 같이 경제의 다양한 국면에 따라 수혜자산이 달라지므로 다양한 자산, 주식부터 원자재, 물가연동 국채 등 다양하게 투자하는 것이 올웨더 전략입니다. 하지만 미국인에게 더 적합한 전략이라 생각합니다. 왜냐하면 모두 달러 자산이라..
돈의 역사는 되풀이 된다 저자 홍춘욱 박사의 천천히 부자 되는 법 2020년 3월 주가 폭락 국면에서의 자산 배분 현황 2020년 초 : 투자금 1,000만원 한국 주식 500만원 + 미국 국채 500만원 ▼ 경제위기 발생! 한국 주가 -50% 미국 국채 +30% ▼ 2020년 3월 말 : 투자금 900만원 한국 주식 250만원 + 미국 국채 650만원 2020년 3월 리밸런싱 이후의 자산배분 현황 2020년 3월 말 리밸런싱 : 투자금 900만원 한국 주식 450만원 (200만원 매수) + 미국 국채 450만원 (200만원 매도) ▼ 경기 반등! 한국 주가 +50% 미국 국채 -10% ▼ 2020년 말 : 투자금 1,080만원 한국주식 675만원 + 미국 국채 405만원 한국의 상위 10% 커트라인 순자산은 8억 8,000만 원입니다. 최근 서울 아파트 평균 가격이 ..
2021년 경제 전망 현황 및 전망 정책금리인상과 인플레이션에 대한 걱정은 아직 먼 얘기 마이너스 실질금리와 장단기 금리차가 벌어지는 상황은 증시에 긍정적 글로벌 경기회복이 예상되며 회복을 뛰어넘길 기대 미국, 한국, 중국, 인도에 긍정적 가파르게 상승한 증시는 기업이익 성장으로 입증해야 투자자 센티먼트는 적당히 달궈진 상황이나 과열이라고 보기엔 일러 상반기 대응 주식 및 리츠와 같은 위험자산 중심의 투자 - 한국 리츠들을 중심에 두고 미국과 일본 리츠에 투자 섹터는 테크놀로지와 헬스케어를 중심에 두고 경기 민감섹터로 분산 - 플랫폼사업자, 반도체 부분, 의료기기, 바이오기업, 미국 금융섹터 시장 시나리오와 대응전략 1. Base 시나리오 S&P500 4천선 전후, KOSPI는 3,300선 미국채 장기금리 0.9% -> 1...
해외투자는 어떻게 할까 [해외투자, 정보가 충분할까] 해외 투자를 하는 이유 1. 투자 포트폴리오의 다양화 2. 국내에 없는 좋은 투자 기회 확보 해외 투자 시 우려하는 점과 극복 방법 선진국 투자 - 해외 투자 정보를 얻기 위해서는 투자자가 스스로 공부해야 함 이머징 투자 - 위험을 감수할 수 있는 한도 내로 투자를 철저히 제한 [해외 투자는 어떻게 할까] 해외증권 거래 계좌 개설 => 금융상품 매매 해외 투자 방법 1. 직접 투자 한국 증권회사를 통해 해외 주식시장의 주식을 사고 팜 2. 간접투자 국내 펀드 + 역외펀드 3. ETF 투자 해외에 등록된 ETF를 거래하는 방법은 해외주식을 거래하는 방법과 동일 글로벌 상장지수 ETF에 투자하면 국내 주식에 투자하는 방법으로 해외주식투자 효과 해외에 상장된 ETF 1. 환헤지 ..
부동산에 투자하는 방법, 리츠 [부동산에 투자하는 또 다른 방법, 리츠] 리츠(REITs) 수익형 부동산/부동산 관련 대출 등에 투자해 발생한 수익을 투자자들에게 배당하는 회사 리츠에 투자한다는 건 이 회사의 주식에 투자하는 것 주식 투자와의 차이점 실제 부동산에 투자하지 않고도 부동산에서 나오는 수익의 혜택을 받을 수 있음 거래방법 주식시장에서 주식처럼 거래됨 증권거래소에서 거래되지 않는 리츠도 있음 (프라이빗 리츠) [리츠의 성장과 장점, 단점 파악하기] 리츠의 장점 배당금 : 다른 자산들에 비해 수익률이 변동성이 적다고 여겨짐 포트폴리오의 다양화 : 부동산이라는 대체자산에 투자함으로써 투자 포트폴리오의 다양화를 이끌어냄 인플레이션 투자 : 인플레이션을 따라잡는 투자 유동성 : 리츠는 주식처럼 거래되기 때문에 빠른 매매 가능 (프..
헤지펀드의 기본 이해하기 [헤지펀드] 주식 가격이 떨어질 때 발생하는 위험을 피하기 위해 고안해낸 이노베이션 모든 자산에 투자 가능 모든 투자 기법 구사 가능 어떤 상황에서도 수익을 낼 수 있어야 하는 펀드 현재 기관투자자가 헤지펀드에 많은 투자 2011년 한국형 헤지펀드 도입 순자산 10조 원 돌파 [헤지펀드에 대한 오해 파헤치기] 헤지펀드에 대한 오해 1 헤지펀드는 특별한 자산에만 투자한다? - 다양한 투자 기법으로 여러 시장, 다양한 자산에 투자 헤지펀드에 대한 오해 2 헤지펀드는 더 위험하다? - 수익률 대비 변동성으로 볼 때 더 좋은 성과를 내는 헤지펀드 헤지펀드에 대한 오해 3 헤지펀드는 파생상품을 많이 써서 위험이 많다? - 헤지펀드가 파생상품을 사용하는 목적은 위험을 줄이기 위한 헤징의 목적, 투자금을 많이 들이지..

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